[AFPK] 재무설계란?

재무설계의 정의

"개인의 삶의 목표를 파악하고, 그 목표를 달성학 위하여 개인이 가지고 있는 재무적, 비 재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정 → "목표, 과정"

 

 

재무설계의 필요성

• 인구구조의 변화
• 금융환경의 변화
• 소비자 니즈의 변화

 

재무설계의 효과

• 삶의 구체적 목표가 생기고, 그 목표달성을 위해 노력할 수 있음.
• 자신의 현재 재무상태에 대해 정확하게 인지할 수 있음.
• 현재 당면한 위험이나 미래 발생 가능한 위험을 사전에 파악하고, 이를 효과적으로 관리할 수 있음.
• 재무인 안정을 바탕으로, 본연의 일에 집중할 수 있음.

 

재무설계의 대상

"재무설계는 재무목표를 이어가는 과정으로 모든 사람에게 필요합니다."

[특별히 재무설계가 필요한 상황]

• 개인 신상 및 가족 구성원의 변화가 생겼을 때
• 경제, 금융환경의 불확실성이 심화될 때
• 인새 목표가 명확하지 않을 때
• 은퇴가 얼마남지 않았을 때
• 자산 이전의 니즈가 있을 때